Incluziune financiară: catalizator pentru creștere sustenabilă

 

Ce înseamnă incluziunea financiară? 

Incluziunea financiară se referă la accesibilitatea și disponibilitatea serviciilor financiare pentru toți indivizii și afacerile, incluzând o mișcare care contribuie la satisfacerea nevoilor financiare a celor care au fost deserviți în mod insuficient sau excluși de sistemul bancar. 

Scopul este de a furniza produse și servicii financiare accesibile și convenabile pentru a promova participarea economică și a îmbunătăți bunăstarea generală a indivizilor și comunităților. 

Incluziunea financiară acoperă aspecte diferite, cum ar fi accesul la servicii bancare de bază (cum ar fi conturi de economii și sisteme de plată), oportunități de finanțare și investiții și asigurări. De asemenea, implică promovarea educației și alfabetizării financiare pentru a împuternici indivizii să ia decizii financiare informate. 

Prin facilitarea accesului indivizilor și afacerilor la serviciile financiare, incluziunea financiară poate contribui la reducerea sărăciei, inegalității și excluziunii sociale. Ea stimulează creșterea economică și stabilitatea prin promovarea antreprenoriatului, facilitarea economisirii și a investițiilor, facilitarea tranzacțiilor și oferirea unei plase de siguranță în caz de evenimente neprevăzute. 

Guvernul, instituțiile financiare și organizațiile lucrează împreună pentru a dezvolta politici, infrastructură și soluții inovatoare pentru a extinde incluziunea financiară, dar și pentru a se asigura că fiecare persoană are oportunitatea de a participa și de a beneficia de pe urma sistemului financiar.

 

Peisajul actual al IMM-urilor

Forumul Economic Mondial a evidențiat o lacună semnificativă de finanțare de peste 5 trilioane de dolari pentru întreprinderile mici și mijlocii (IMM-uri) la nivel global. 

Cu toate că IMM-urile sunt foarte importante în crearea de locuri de muncă și adăugarea de valoare, acestea se confruntă cu provocări în accesarea de finanțări din cauza lipsei unei istorii de fiabile de credit conformă cu standardele bancare. 

Această limitare împiedică creșterea și dezvoltarea lor, în ciuda faptului că sectorul IMM generează 4 din 5 locuri de muncă noi și produce 57 de cenți de valoare adăugată.

 

Cum poate iFactor contribui la incluziunea financiară a IMM-urilor? 

iFactor contribuie la incluziunea financiară a IMM-urilor în mai multe moduri. 

În primul rând, oferă modele semantice pentru procesele de cunoaștere a clientului (KYC) și evaluare a riscului de credit, precum și Business Intelligence sub forma unui model SaaS încorporat. 

Ceea ce înseamnă că oferă instrumente și tehnologie avansate pentru a ajuta băncile să își îmbunătățească evaluarea riscului de credit al clienților lor corporate și al IMM-urilor. 

Obiectivul iFactor este de a transforma „dosarele subțiri” (cu un istoric de credit limitat) în „dosare consolidate” prin îmbunătățirea portofoliului și identificarea potențialelor riscuri de neplată sau fraudă. 

Acest lucru este realizat prin valorificarea surselor alternative de date, ceea ce permite reducerea riscurilor de fraudă și neplată, eficientizarea și automatizarea întregului proces, de la vânzări la evaluarea riscului, aprobarea împrumuturilor și monitorizarea acestora. 

În concluzie, iFactor contribuie la incluziunea financiară a IMM-urilor prin furnizarea de instrumente avansate pentru evaluarea riscului de credit, valorificarea surselor alternative de date și conectarea IMM-urilor cu investitori și bănci pentru oportunități de finanțare.

 

Lasă un răspuns

Adresa ta de email nu va fi publicată. Câmpurile obligatorii sunt marcate cu *