Cum ajută Datele Alternative la reducerea riscului de fraudă și de neplată

Cum revoluționează AI-ul accesul IMM-urilor la finanțare

 

În peisajul actual al afacerilor, marcat de ritm rapid și tehnologie avansată, rolul Inteligenței Artificiale (AI) a devenit din ce în ce mai prominent. IMM-urile  se confruntă adesea cu dificultăți în accesarea finanțării, fiind împiedicate de factori precum lipsa de garanții sau istoricul de credit.

Cu toate acestea, apariția Inteligenței Artificiale generative a deschis noi posibilități pentru IMM-uri de a depăși aceste obstacole și de a obține finanțarea de care au nevoie. 

Iată cum poate AI-ul să transforme modul în care IMM-urile accesează finanțarea și își gestionează finanțele:

Prin utilizarea algoritmilor AI, instituțiile de credit pot evalua solvabilitatea IMM-urilor cu o mai mare precizie. Această analiză automatizată ajută la determinarea nivelului de risc asociat cu acordarea de credite IMM-urilor, permițând instituțiilor de credit să ia decizii informate.

Acest proces acoperă lacunele în accesarea finanțării pentru IMM-uri și oferă o evaluare corectă pe baza informațiilor bazate pe date, în locul metodelor tradiționale.

Decizii eficiente de împrumut:

Valorificarea puterii AI permite instituțiilor financiare să ia decizii de împrumut mai eficiente și mai rapide. Algoritmii AI pot procesa și evalua datele rapid, reducând semnificativ timpul necesar evaluării cererilor de împrumut. Prin automatizarea anumitor aspecte ale procesului de împrumut, instituțiile de credit pot optimiza operațiunile, rezultând aprobări și plăți mai rapide pentru împrumuturi.

Această eficiență aduce beneficii atât instituțiilor financiare, cât și IMM-urilor, deoarece minimizează întârzierile și asigură accesul întreprinderilor la fondurile de care au nevoie într-un mod rapid.

Abordarea provocărilor pentru IMM-uri:

IMM-urile se confruntă adesea cu dificultăți în securizarea finanțării din cauza garanțiilor sau istoricului de credit limitat. Cu toate acestea, Inteligența Artificială oferă o soluție prin luarea în considerare a factorilor alternativi în evaluarea creditului. Prin analizarea diferitelor puncte de date, inclusiv performanța afacerii, tendințele pieței și reperele industriale.

Prin valorificarea puterii AI generative, instituțiile financiare și IMM-urile pot colabora pentru a depăși provocările asociate cu finanțarea.

Capacitatea de a analiza date financiare, a lua decizii precise în privința împrumuturilor și de a îmbunătăți sănătatea financiară poate transforma peisajul pentru IMM-uri, stimulând creșterea, inovația și dezvoltarea economică. Pe măsură ce Inteligența Artificială continuă să avanseze, este crucial pentru IMM-uri să adopte această tehnologie transformațională și să deblocheze noi oportunități pentru afacerile lor.

iFactor, platforma de finanțare alternativă dedicată IMM-urilor utilizează date alternative pentru evaluarea riscului de creditare și o soluție hibridă de surse de lichiditate, asigurată atât din  bănci și IFN-uri, cât și din investitori, interesați să își diversifice portofoliul de clienți. 

Modelul iFactor constă în folosirea celor mai avansate tehnologii atât în procesele KYC și AML care sunt validate de bănci, cât și pentru evaluarea riscului de credit folosind o gamă largă de date alternative extrase și procesate din surse precum Social Media, modele psihometrice, amprenta digitală, comportamente de tranzacționare, etc. 

Principalele avantaje ale modelului iFactor”

  • Ajută la creșterea performanțelor afacerilor prin capacitarea antreprenorilor. 
  • Îmbunătățește calitatea datelor și informațiilor din dosarele de credit, ceea ce duce la o creștere a numărului de companii finanțabile.
  • Contribuind la reducerea riscului de fraudă și neplată, datorită proceselor de analiză automatizate. 

În concluzie, mai ales în contextul economic actual, antreprenorii trebuie să se orienteze mai mult către soluții care să-i ajute să-și optimizeze timpul, dar și să le crească șansele de a obține finanțare, astfel încât să poată asigura o sănătate financiară business-ului lor, să aibă perspective de creștere și de dezvoltare a afacerii.

Dacă crezi că acest articol despre rolul Inteligenței Artificiale ți-a fost de folos, te invităm să descoperi și alte articole cu sfaturi esențiale pentru antreprenori.

Lasă un răspuns

Adresa ta de email nu va fi publicată. Câmpurile obligatorii sunt marcate cu *