metode de menținere cah-flow pozitiv

5 metode de menținere a unui cah-flow pozitiv

Conducerea afacerii tale vine cu o multitudine de solicitări nu întotdeauna ușor de abordat, una dintre cele mai complexe și pline de provocări fiind cea a gestiunii cash-flow-ului. 

Poate fi relativ simplu să aluneci în capcana ideii că, atât timp cât îți orientezi eforturile spre a aduce în mod constant noi venituri firmei tale, concentrându-te pe dezvoltare și profitabilitate, aceasta va continua să supraviețuiască și să crească. 

Totuși, în lipsa unei planificări riguroase a fondurilor disponibile pentru plata la timp a salariilor, a furnizorilor sau a taxelor, în fapt, afacerea ta riscă să stagneze sau chiar să eșueze. Iată care sunt cele 5 metode de menținere a unui cash-flow pozitiv:

Menținerea unei bune lichidități cu perspectivă pe termen lung 

Cash-flow-ul nu este esențial doar din perspectiva asigurării capitalului de lucru! Acesta este și un factor critic la care partenerii de afaceri – furnizori sau finanțatori – se vor uita înainte de a aproba orice tip de credit, comercial sau financiar. 

De aceea, este important ca soluțiile de îmbunătățire a lichidității la care apelezi să nu fie doar pe termen scurt, ci să aducă beneficii afacerii pe o perioadă cât mai lungă de timp.  Astfel, este util să pui accentul pe utilizarea unor metode operaționale care, pe lângă susținerea unui cash-flow pozitiv, să prevină și provocările viitoare de lichiditate

Principalele cauze ale provocărilor de lichiditate

Un prim pas pentru a alege cele mai potrivite soluții pentru provocările de lichiditate pe care le-ar putea întâmpina afacerea ta, este să treci în revistă cauzele potențiale ale acestora, cu scopul de a identifica acele arii în care pot fi implementate măsuri operaționale de ameliorare, dacă este cazul. 

Motivele care stau la baza deficitului de lichiditate sunt uneori controlabile din perspectiva managementului afacerii. Ele pot varia de la profituri scăzute sau chiar pierderi care apar în contextul unor schimbări neprevăzute ale pieței – conducând uneori la arierate către stat sau creditori – la o relativă lipsă de planificare. 

În alte cazuri, specificul afacerii poate fi cel care vine, de la început, cu provocări de gestiune a cash-flow-ului. Un exemplu tipic este cel în care afacerea se confruntă cu fluctuații sezoniere ale vânzărilor. 

Compromisul dintre dezvoltarea accelerată și menținerea unui cash-flow pozitiv

De asemenea, anumite decizii pe care le iei în scopul creșterii afacerii pot, în anumite condiții, să vină cu un cost ascuns, punând o presiune ridicată asupra disponibilității capitalului de lucru. 

În această categorie intră, de exemplu:

– vânzările care depășesc capacitatea administrativă (la care se face uneori referire drept “creștere necontrolată”);

– investițiile excesive în creșterea capacității de producție sau distribuție; 

– un slab control al stocurilor; 

– politici de creditare prea flexibile, motivate de dorința de a susține o evoluție pozitivă a cifrei de afaceri.  

Metodele operaționale pentru menținerea unui cash-flow pozitiv

  • Renegociază contractele și termenii

O opțiune pe care o au antreprenorii pentru a îmbunătăți cash-flow-ul este aceea de a negocia termeni mai avantajoși cu partenerii de afaceri. Spre exemplu, o prelungire a termenului de plată către anumiți furnizori de la 30 la 60 (sau chiar 90) de zile permite afacerii să dispună de fonduri mai mult timp.  

Și negocierea repartiției sumelor de plată poate fi utilă. De exemplu, o afacere de retail ale cărei vânzări sunt supuse unor variații sezoniere semnificative ar putea beneficia de o distribuție adaptată a chiriilor sau ratelor de leasing pentru sediu, cu rate mai mari în perioadele cu vânzări crescute și rate reduse în restul anului. 

  • Îmbunătățește procesul de facturare

O investiție în automatizarea sistemului de facturare va genera întotdeauna beneficii din perspectiva îmbunătățirii cash-flow-ului. 

Printre acestea se numără: perioade mai scurte de transmitere a facturilor către clienți, diminuarea întârzierilor în emiterea facturilor, reducerea erorilor de facturare, o mai bună evidență a caracteristicilor de plată ale clienților, precum și micșorarea costurilor aferente colectării debitelor trecute de scadență. 

  • Optimizează cheltuielile

Exercițiile de bugetare riguroase vor oferi întotdeauna oportunități de a reduce diverse cheltuieli neesențiale ale afacerii, fără a prejudicia însă obținerea de venituri. 

Economiile pot fi realizate fie prin eliminarea risipei (de exemplu, adaptarea permanentă a bugetelor la nevoile reale ale departamentelor prin regândirea structurii de costuri), fie prin schimbarea furnizorilor sau renegocierea prețurilor unor servicii de suport la nivelul celor mai avantajoase oferte existente pe piață (de exemplu telefonie, Internet, servicii IT). 

  • Monitorizează și controlează creșterea

Creșterea cifrei de afaceri este în general menită să bucure antreprenorii. Așa cum am menționat anterior, există însă și situații în care o creștere accentuată, nemonitorizată atent și netemperată – în condițiile în care generează deficite semnificative de cash-flow prin creșterea abruptă a cheltuelilor operaționale și a creanțelor viitoare – poate pune în pericol solvabilitatea unei afaceri. 

  • Urmărește încasarea mai rapidă a creanțelor 

Încasarea mai rapidă a creanțelor are un impact ameliorant imediat asupra deficitului de lichiditate. Acest obiectiv poate fi realizat printr-o multitudine de abordări, dintre care poți opta pentru cele mai potrivite afacerii tale: 

  • Automatizează procesul de încasare prin direct debit – încurajează clienții să se înscrie într-un proces de facturare în care suma datorată este debitată automat din contul lor bancar sau reținută pe baza unui credit card în aceeași zi a fiecărei luni, dacă este posibil; 
  • Acceptă plăți online – oferă posibilitatea plății imediate cu cardul, chiar în momentul vizualizării facturii transmise electronic către client, facilitând încasarea; 
  • Permite clienților să-și aleagă ziua scadenței în cadrul lunii – abordarea flexibilă a datei scadenței, adaptată specificului fiecărui client, încurajează plățile prompte; 
  • Folosește factoringul pentru facturile emise la termen, apelând la finanțarea alternativă – încasarea facturilor în scadență poate fi realizată simplu și rapid apelând la acest instrument modern de finanțare, care oferă o alternativă la împrumuturile clasice, permițând convertirea imediată în bani a creanțelor firmei tale. 

Mai mult, folosirea factoringului reprezintă o soluție ideală și în perioadele de creștere accentuată, permițând fructificarea oportunităților de vânzare fără a prejudicia lichiditatea afacerii.  

Dacă crezi că cele 5 metode de menținere a unui cah-flow pozitiv, ți-au fost de folos, te invităm să descoperi și alte articole cu sfaturi esențiale pentru antreprenori.

Lasă un răspuns

Adresa ta de email nu va fi publicată. Câmpurile obligatorii sunt marcate cu *